Update : 2 mars 2024
Alors qu’une partie des investisseurs long terme préfèrent acheter un ETF World pour diversifier au maximum leur portefeuille boursier, d’autres font le choix de se tourner vers un ETF S&P 500 afin d’obtenir une exposition aux 500 plus grandes capitalisations de la côte américaine.
Découvrez notre sélection des 3 meilleurs ETF S&P 500 éligibles au PEA en 2024 🔥 pour investir dans les entreprises américaines via un enveloppe d’investissement défiscalisée. Nous vous dévoilons notre préférence à la fin de l’article 😉.
| Frais de gestion | Réplication | PEA | |
|---|---|---|---|
| ETF LYXOR PEA S&P 500 UCITS - CAPI FR0011871128 | 0,15% | Synthétique | ✅ |
| ETF BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS EUR FR0011550185 | 0,15% | Synthétique | ✅ |
| ETF AMUNDI PEA ESG UCITS ACC FR0013412285 | 0,25% | Synthétique | ✅ |
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
👉 ETF LYXOR PEA S&P 500 UCITS – CAPI
Créé en mai 2014, l’ETF LYXOR PEA S&P 500 UCITS – CAPI ⭐ (ISIN FR0011871128) est libellé en euros et possède un peu plus de 295 millions d’euros d’actifs sous gestion (vs 600 M€ début 2023).
Domicilié en France, son objectif est de répliquer la performance de l’indice de référence S&P 500 Net Total Return Index composé des 500 premières sociétés cotées aux Etats-Unis sur le NYSE et le Nasdaq et dont le panier de valeurs couvre environ 80 % du marché boursier américain.
Avec une méthode de réplication synthétique via un panier de substitution composé au moins de 75% de titres européens, cet ETF S&P 500 est éligible au PEA ✅. À noter que les frais de gestion s’élèvent seulement à 0,15% par an. Par ailleurs, sachez que le fonds réinvestit les dividendes perçus (capitalisation).
En ce début d’année 2024, les trois principales valeurs qui composent l’indice S&P 500 sont les actions Microsoft (7,32%) Apple (6,96%) et Nvidia (3,71%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF BNP Paribas Easy S&P 500 PEA UCITS EUR
Lancé en septembre 2013, l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS EUR ⭐ (ISIN FR0011550185) cherche également à calquer l’évolution de l’indice S&P 500 Net Total Return Index. Pour cela, il adopte une réplication synthétique.
Le point fort de cet ETF domicilié en France, c’est qu’il compte plus de 1,9 milliards d’euros d’encours sous gestion 💡, soit 6 fois plus que l’ETF géré par Lyxor. Côté frais de gestion, le montant est équivalent puisque votre performance est amputée de 0,15% par an 💰, ce qui est très compétitif.
Par ailleurs, sachez qu’il s’agit d’un ETF S&P500 éligible au PEA capitalisant (pas de distribution de dividendes) et qu’il possède un “tracking error” de 0,04% sur les 3 dernières années.
Les trois principaux titres de l’indice de référence sont Apple (7,03%), Microsoft (6,98%) et Amazon (3,45%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF AMUNDI PEA S&P 500 UCITS – EUR (C/D)
Lancé en avril 2019, l’ETF AMUNDI PEA S&P 500 UCITS – EUR (C/D) ⭐ (ISIN FR0013412285) propose lui aussi de répliquer la performance de l’indice S&P 500. Toutefois, sachez qu’Amundi a décidé de modifier sa composition depuis le 29/09/2023 puisque le fonds calque désormais l’indice S&P 500 ESG+ avec un accent sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
En raison de ce changement de stratégie, l’indice de référence ne compte plus que 310 valeurs, soit une portion réduite de l’indice S&P500 ⚠️.
Comme vous vous en doutez, il s’agit également d’un ETF synthétique, un moyen qui vous permet de l’intégrer à votre PEA ✅. Avec près de 850 millions d’euros d’encours sous gestion, cet ETF est particulièrement liquide.
Par ailleurs, les revenus des sociétés qui composent le fonds sont capitalisés (pas de distribution des dividendes). En revanche, les frais de gestion sont plus élevés que les deux autres ETF puisqu’ils s’élèvent à 0,25% par an 💰.
Les trois principales actions que réplique le fonds sont Apple (9,65%), Microsoft (9,29%) et Amazon (4,36%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🎯 ETF S&P 500 PEA : quelles performances (2020-2023) ?
Malgré une année rouge pour le S&P 500 en 2022, l’indice américain continu sa progression, au point de délivrer un rendement annualisé de +15,28% par an sur les 5 dernières années ✴️. Pour preuve, si vous aviez investi une partie de votre capital sur l’ETF Lyxor PEA S&P 500 UCITS, votre performance cumulée aurait été de +106,93% sur cette période.
| Performance 2020 | Performance 2021 | Performance 2022 | Performance 2023 |
|
|---|---|---|---|---|
| ETF LYXOR PEA S&P 500 UCITS - CAPI FR0011871128 | +8,55% | +38,23% | -13% | +21,68% |
| ETF BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS EUR FR0011550185 | +8,66% | +38,20% | -12,96% | +21,84% |
| ETF AMUNDI PEA ESG UCITS ACC FR0013412285 | +8,54% | +38,24% | -12,95% | +21,53% |
🎯 Comment acheter un ETF S&P 500 PEA en 2024 ?
Les trois ETF S&P 500 présentés dans cet article peuvent être négociés sur un compte-titres ou sur un PEA. Pour vous aider à choisir le meilleur courtier en ligne pour négocier des ETF S&P 500 ✅, voici un aperçu de notre classement des meilleurs PEA en France :
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
En revanche, si vous souhaitez programmer vos investissements sur un ETF S&P 500 et mettre en place une stratégie DCA, Trade Republic propose un CTO avec une fonctionnalité très utile pour automatiser vos transactions chaque mois.
💎 Notre avis sur le meilleur ETF S&P 500 PEA en 2024
Après comparaison des trois fonds indiciels, il semble clair que les ETF gérés par Lyxor et par BNP Paribas Easy possèdent les mêmes caractéristiques (frais, politique de distribution…). À notre avis, l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS EUR est le meilleur ETF S&P500 éligible au PEA en 2024 🏆 car il est capitalisant et le plus liquide des deux.
À l’opposé, l’ETF AMUNDI PEA S&P 500 UCITS a perdu beaucoup de son intérêt depuis que son indice de référence (S&P 500 ESG+) se concentre sur les critères ESG avec un nombre restreint d’actions au sein du panier (300 vs 500). Un ETF à éviter à notre avis ❌, à part si vous avez une sensibilité pour ce type de stratégie.
Plus largement, gardez à l’esprit que le poids des GAFAM est significatif dans un ETF S&P 500. Les 10 premières positions représentent près de 30% de l’indice de référence. Si vous voulez diminuer votre risque, sachez que vous pouvez aussi investir sur d’autres zones géographiques avec un ETF Europe PEA ou un ETF pays émergents PEA par exemple.