Article mis à jour le : 26 octobre 2023 pm
Alors qu’une partie des investisseurs long terme préfèrent acheter un ETF World pour diversifier au maximum leur portefeuille boursier, d’autres font le choix de se tourner vers un ETF S&P 500 afin d’obtenir une exposition aux 500 plus grandes capitalisations de la côte américaine.
Découvrez notre sélection des 3 meilleurs ETF S&P 500 éligibles au PEA 🔥 pour investir dans les entreprises américaines via un enveloppe d’investissement défiscalisée. Nous vous dévoilons notre préférence à la fin de l’article 😉.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
👉 ETF LYXOR PEA S&P 500 UCITS – CAPI
Créé en mai 2014, l’ETF LYXOR PEA S&P 500 UCITS – CAPI ⭐ (ISIN FR0011871128) est libellé en euros et possède un peu plus de 400 millions d’euros d’actifs sous gestion.
Domicilié en France, son objectif est de répliquer la performance de l’indice de référence S&P 500 Net Total Return Index composé des 500 premières sociétés cotées aux Etats-Unis sur le NYSE et le Nasdaq et dont le panier de valeurs couvre environ 80 % du marché boursier américain.
Avec une méthode de réplication synthétique via un panier de substitution composé au moins de 75% de titres européens, cet ETF S&P 500 est éligible au PEA ✅. À noter que les frais de gestion s’élèvent seulement à 0,15% par an. Par ailleurs, sachez que le fonds réinvestit les dividendes perçus (capitalisation).
Les trois principales valeurs qui composent l’indice sont les actions Apple (6,96%), Microsoft (6,47%) et Amazon (3,17%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF BNP Paribas Easy S&P 500 PEA UCITS EUR
Lancé en septembre 2013, l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS EUR ⭐ (ISIN FR0011550185) cherche également à calquer l’évolution de l’indice S&P 500 Net Total Return Index. Pour cela, il adopte une réplication synthétique.
Le point fort de cet ETF domicilié en France, c’est qu’il compte plus de 1,5 milliards d’euros d’encours sous gestion 💡, soit presque 4 fois plus que l’ETF géré par Lyxor. Côté frais de gestion, le montant est équivalent puisque votre performance est amputée de 0,15% par an 💰, ce qui est très compétitif. Par ailleurs, sachez qu’il s’agit d’un ETF S&P500 capitalisant (pas de distribution de dividendes).
Les trois principaux titres de l’indice de référence sont Apple (7%), Microsoft (6,53%) et Amazon (3,21%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF AMUNDI PEA S&P 500 UCITS – EUR (C/D)
Lancé en avril 2019, l’ETF AMUNDI PEA S&P 500 UCITS – EUR (C/D) ⭐ (ISIN FR0013412285) propose lui aussi de répliquer la performance de l’indice S&P 500. Toutefois, sachez qu’Amundi a décidé de modifier sa composition depuis le 29/09/2023 puisque le fonds calque désormais l’indice S&P 500 ESG+ avec un accent sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
En raison de ce changement de stratégie, l’indice de référence ne compte plus que 310 valeurs, soit une portion réduite de l’indice S&P500 ⚠️.
Comme vous vous en doutez, il s’agit également d’un ETF synthétique, un moyen qui vous permet de l’intégrer à votre PEA ✅. Avec près de 850 millions d’euros d’encours sous gestion, cet ETF est particulièrement liquide.
Par ailleurs, les revenus des sociétés qui composent le fonds sont capitalisés (pas de distribution des dividendes). En revanche, les frais de gestion sont plus élevés que les deux autres ETF puisqu’ils s’élèvent à 0,25% par an 💰.
Les trois principales actions que réplique le fonds sont Apple (9,65%), Microsoft (9,29%) et Amazon (4,36%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🎯 Comment acheter un ETF S&P 500 PEA ?
Les trois ETF S&P 500 présentés dans cet article peuvent être négociés sur un compte-titres ou sur un PEA. Pour vous aider à choisir le meilleur courtier en ligne pour négocier des ETF S&P 500 ✅, voici un aperçu de notre classement des meilleurs PEA en France :
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- Dépôt initial minimum : 100€
- Courtier supervisé AMF/ACPR
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- Dépôt initial minimum : 200€
- Courtier supervisé ACPR
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- À partir de 2,50€/ordre pour un ordre < à 1 000€ sur Euronext
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- Dépôt initial minimum : 0€
- Courtier supervisé DNB
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
En revanche, si vous souhaitez programmer vos investissements sur un ETF S&P 500 et mettre en place une stratégie DCA, Trade Republic propose un CTO avec une super fonctionnalité pour automatiser vos transactions chaque mois.
💎 Notre avis sur le meilleur ETF S&P 500 PEA ?
Après comparaison des trois fonds, il semble clair que les ETF gérés par Lyxor et par BNP Paribas Easy possèdent les mêmes caractéristiques (frais, politique de distribution…). À notre avis, l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS EUR est le meilleur ETF S&P500 capitalisant éligible au PEA car il est le plus liquide des deux.
À l’opposé, l’ETF AMUNDI PEA S&P 500 UCITS a perdu beaucoup de son intérêt depuis que son indice de référence (S&P 500 ESG+) se concentre sur les critères ESG avec un nombre restreint d’actions au sein du panier (300 vs 500). Un ETF à éviter à notre avis ❌, à part si vous avez une sensibilité pour ce type de stratégie.
Plus largement, gardez à l’esprit que le poids des GAFAM est significatif dans un ETF S&P 500. Les 10 premières positions représentent près de 30% de l’indice de référence. Si vous voulez diminuer votre risque, sachez que vous pouvez aussi investir sur d’autres zones géographiques avec un ETF Europe PEA ou un ETF pays émergents PEA par exemple.
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.
Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.