Quel ETF choisir pour investir en Europe via un PEA ? [comparatif 2024]

Update : 19 juin 2024

Avec près de 16 963 milliards d’euros de PIB cumulé en 2023, l’Union européenne est une zone stratégique qui représente environ 18% de l’économie mondiale.

Afin de pouvoir profiter au mieux de la croissance des entreprises en Europe (au sens large et pas uniquement l’UE), découvrez notre avis sur le meilleur ETF pour investir sur l’Europe via un PEA en 2024 🔥.

Frais
de gestion
RéplicationPEA
1ETF HSBC EURO STOXX 50
UCITS EUR
IE00B4K6B022
0,05%Physique
2ETF iShares Core
EURO STOXX 50
UCITS EUR (Acc)
IE00B53L3W79
0,10%Physique
3ETF Vanguard FTSE
Developed Europe
ex UK UCITS (Acc)
IE00BK5BQY34
0,10%Physique

Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Certains liens sont suceptibles Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.

🤔 Quel est le meilleur ETF Europe PEA en 2024 ?

À notre avis, l’ETF HSBC EURO STOXX 50 UCITS EUR est le meilleur ETF pour investir en Europe en 2024 car il permet de miser sur la croissance des entreprises européennes avec seulement 0,05% de frais de gestion par an, un élément qui le rend particulièrement attractif. Malheureusement, il s’agit d’un ETF distributif et peu diversifié avec uniquement 50 titres dans l’indice.

En revanche, si vous cherchez à obtenir une exposition très large à l’Europe et que vous êtes prêt à débourser 0,10% par an de frais de gestion, tournez-vous vers l’ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS (EUR) Acc qui détient 446 titres dans son indice.

Pour finir, sachez que vous pouvez continuer à diversifier votre portefeuille boursier, sachez qu’il existe aussi des ETF Small Caps PEA ainsi que sur un ETF banques européennes PEA.

👉 ETF HSBC EURO STOXX 50 UCITS EUR

Domicilié en Irlande et éligible au PEA, l’ETF HSBC EURO STOXX 50 UCITS EUR ⭐ (ISIN IE00B4K6B022) cherche à répliquer l’évolution de l’indice EURO STOXX® 50 composé des 50 plus grandes entreprises en termes de capitalisation au sein de la zone euro.

Avec un peu plus de 849 millions d’euros d’actifs sous gestion, le fonds qui a été lancé en octobre 2009 réplique l’évolution de son indice sous-jacent de manière physique et avec une politique de distribution des dividendes selon un rythme semestriel. Surprenant, les frais de gestion s’élèvent à seulement 0,05% par an 💰.

Dans le détail, le fonds est principalement exposé à la France (40,62%), à l’Allemagne (25,42%) et aux Pays-Bas (15,47%). Le top 3 des valeurs qui composent l’indice sont ASML Holding NV (10,04%) , LVMH (6,24%) et SAP (5,05%).

ETF HSBC EURO STOXX 50 UCITS EUR
Graphique de l'ETF HSBC EURO STOXX 50 UCITS EUR

👉 ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS EUR (Acc)

Également éligible au PEA, l’ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS EUR Acc ⭐ (ISIN IE00B53L3W79) est un fonds irlandais qui a également pour objectif de répliquer la performance de l’indice EURO STOXX 50 (comme l’ETF précédent).

Créé en janvier 2010 et avec près de 4,28 milliards d’euros d’encours sous gestion 🚩, cet ETF est très liquide et adopte une réplication physique de son indice de référence. Les frais de gestion courants sont de seulement 0,10%/an. Par ailleurs, les revenus des sociétés qui composent le fonds sont capitalisés (réinvestissement des dividendes).

Avant d’investir dans cet ETF, sachez qu’il est particulièrement exposé à la France (40,86%) et l’Allemagne (25,64%). Enfin, les trois principales valeurs de l’indice sont ASML Holding (9,17%), LVMH (5,99%) et SAP (5,47%).

ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS
Graphique de l'ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS EUR (Acc)

👉 ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS (EUR) Acc

L’ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS (EUR) Acc ⭐ (ISIN IE00BK5BQY34) est un fonds domicilié en Irlande et qui a pour objectif de répliquer la performance de l’indice FTSE Developed Europe ex U.K composé d’actions de 446 sociétés de moyenne et grande tailles des marchés développés en Europe (hors Royaume-Uni).

Créé en juillet 2019, il cumule un peu plus de 460 millions d’euros d’encours sous gestion. Par ailleurs, sachez que cet ETF adopte une réplication physique de son indice de référence. Les frais de gestion courants sont de 0,10% par an ⚠️. Par ailleurs, les revenus des sociétés qui composent le fonds sont capitalisés (réinvestissement des dividendes).

L’ETF est essentiellement exposé à la France (23,2%) suivi de la Suisse (18,5%) et de l’Allemagne (17,1%). Enfin, les trois valeurs dont il est le plus exposé sont Novo Nordisk (4,4%), ASML Holding (4,3%) et Nestlé (3,3%).

Graphique de l'ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS (EUR) Acc
Graphique de l'ETF Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS (EUR) Acc

📈 Quel rendement sur les dernières années ?

2020202120222023
ETF HSBC EURO STOXX 50
UCITS EUR
IE00B4K6B022
-2,82%+24,08%-9,01%+22,83%
ETF iShares Core
EURO STOXX 50
UCITS EUR (Acc)
IE00B53L3W79
-3,03%+23,53%-9,20%+22,78%
ETF Vanguard FTSE
Developed Europe
ex UK UCITS (Acc)
IE00BK5BQY34
+2,54%+24,93%-12,73%+18,13%

🎯 Comment investir dans un ETF dédié à l’Europe via un PEA ?

Dans notre Shortlist des meilleurs courtiers pour investir sur les ETF ✅ sans vous ruiner, notre préférence se tourne vers Fortuneo qui propose un des meilleurs PEA en 2024 à notre avis.

Toutefois, sachez que vous pouvez aussi acquérir l’ensemble de ces ETF via un compte-titres ordinaire. Dans ce cas, nous estimons que DEGIRO ou Trade Republic sont plus avantageux car ils permettent d’obtenir des frais de courtage encore plus réduits.


Guillaume Van iseghem - fondateur du site Le Trader du Dimanche
Guillaume Van iseghem

Spécialiste Finance & Bourse

Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.

Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.


*Investir comporte des risques. Assurez-vous de comprendre comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

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Les performances passées ne préjugent pas
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