XTB est un courtier en ligne multi-actifs présent sur plusieurs continents et qui propose l’investissement sur les actions/ETF au comptant ainsi que le trading de contrats CFD sur un grand nombre d’actifs sous-jacents. Le tout, sans commission.
Réputé pour sa qualité d’exécution et la qualité de ses outils, XTB fait partie des courtiers leader en France et bénéficie d’avis clients largement positifs sur la toile. En parallèle, le broker d’origine polonaise remporte de nombreux trophées chaque année, comme celui de meilleurs service client par le site ForexBrokers.com ou de meilleur broker Forex en matière de frais par le site Investopedia.com, en 2021
Dans cette revue, vous allez découvrir notre avis sur le courtier XTB. Pour cela, nous allons passer au crible son historique, les instruments financiers négociables, sa fiabilité en matière de sécurité des fonds, les frais ainsi que les fonctionnalités disponibles sur Xstation5, une plateforme de trading complète.
- Actions/ETF sans commission jusqu'à 100 000€/mois ( 0.2% par ordre au-delà)
- Absence de commission sur l'ensemble des contrats CFDs
- Plateforme Xstation5 (mobile + PC) + Compte de démonstration gratuit
- Des frais compétitifs sur les CFDs crypto (Bitcoin, Ethereum...)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Fonds ségrégués dans une banque française et fiable (BNP Paribas)
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts sur le revenu
- Les actions françaises (au comptant) limitées au SBF120
- Pas de possibilité d'investir de manière programmé
- Absence de PEA
- Pas de trading social (copy trading)
*Les CFDs, options, Futures et turbos sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les options fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.
XTB : un broker multi-actifs qui grapille des parts de marché
X-Trade Brokers, plus connu sous la dénomination XTB, est un courtier d’origine polonaise qui a vu le jour en 2002 à Varsovie. Présent dans plus de 13 pays dont la France depuis 2010, celui-ci fournit des solutions pour investir sur les marchés financiers via plusieurs types d’instruments (actions et ETF en direct, CFD).
Coté à la bourse de Varsovie, le groupe cherche à atteindre de nouveaux marchés. Après l’obtention de la licence du régulateur local DFSA, le courtier a ainsi ouvert de nouveaux bureaux aux Emirats Arabes Unis depuis juillet 2021. La prochaine étape étant située en Afrique du Sud.
Avec plus de 500 000 clients (dont près de 150 000 traders actifs) en mai 2022, XTB ne cesse d’attirer de nouveaux investisseurs et se hisse désormais dans le TOP 5 des courtiers dans le Monde.
Ses revenus atteignent près 130 millions d’euros en 2021 pour un résultat net d’environ 50 millions d’euros. Et il ne compte pas s’arrêter en si bon chemin.
Concernant sa présence en ligne, le courtier en ligne XTB récolte un total de 556 avis sur le site de référence TrustPilot dont 452 avec la mention « Bien » ou « Excellent », soit un taux de satisfaction supérieur à 81%. L’offre sans commission sur les actions et la facilité à manier la plateforme de trading étant les deux éléments les plus cités parmi les avis positifs. Le broker est également noté par 70 clients sur Google avec une note moyenne de 3,7/5.
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| Date de création | 2022 |
| Régulation (investisseurs français) | KNL |
| Ségrégation des fonds | Oui BNP Paribas |
| Dépôt minimum | 1€ |
| Plateforme de trading | Xstation5 PC/tablette/mobile |
| IFU | Oui |
Les bureaux de sa succursale, en France, sont situés au 32 rue de la Bienfaisance, dans le 8ème arrondissement de Paris. L’équipe, composée de nombreux professionnels de la Finance, est régulièrement présente lors de certains évènements tels que le Salon du Trading ou le Salon de l’Analyse Technique, organisés chaque année à Paris.
![[Infographie] Les dates clés du courtier XTB depuis sa création en 2002](https://letraderdudimanche.com/wp-content/uploads/elementor/thumbs/Les-dates-cles-du-courtier-XTB-depuis-sa-creation-en-2002-puy8pf3iz43iw708xk5rahz2bne4sl8yehfwkmuk3k.png "[Infographie] Les dates clés du courtier XTB depuis sa création en 2002")
Les instruments financiers négociables chez XTB
XTB est un courtier multi-actifs qui offre l’opportunités aux investisseurs d’investir sur une palette de plus de 5 400 instruments financiers répartis sur plus de 16 places boursières. Vous avez le choix de placer votre argent sur des actions/ETF en direct ou de passer par des produits dérivés à effet levier.
Le compte CFD à risque limité, qui bénéficie de la protection contre le solde négatif (sans risque de perdre plus que votre capital), s’adresse principalement aux traders actifs qui désirent spéculer sur une courte période de temps et sur un large choix d’actifs. Dans le détail, vous avez la possibilité de négocier plus de 2 165 contrats CFD dont :
- Plus de 57 paires de devises Forex (EUR/USD, CAD/USD...)
- Plus de 26 matières premières (Or, Cacao, Maïs...)
- Plus de 36 indices mondiaux (Nasdaq, S&P500, Dax 40...)
- plus de 50 crypto-actifs (Bitcoin, Ethereum...)
- Plus de 2 000 actions et ETF (Amazon, Nvidia, Airbus...)
Pour les investisseurs qui préfèrent investir sur un horizon de temps long, XTB propose plus de 3 000 actions/ETF en direct. Sans frais de swap, vous pouvez maintenir vos positions sans frais et ainsi bénéficier des droits qui s’y rattachent (dividendes, droit de vote, participation aux AG).
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|---|---|
| CFD | CFD Actions – 1 920+ CFD ETF – 139+ CFD devises – 57+ CFD Matières Premières – 26+ CFD Indices – 39+ CFD Cryptomonnaies – 50+ CFD Taux&Obligations - 0 |
| Turbos | Non |
| Options vanilles | Non |
| Futures | Non |
| SICAV | Non |
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|---|---|
| Places boursières | Plus de 16 places boursières partout dans le Monde |
| Actions (en direct) | Actions – 3 000+ ETF – 287+ |
| Effet levier (CFD) | Devises Majeurs – 30 Devises non majeurs, indices d’actions majeurs et l’Or – 20 Indices non majeurs et matières premières (sauf Or) – Levier 10 CFD actions – 3 à 5 CFD Cryptomonnaies – 2 |
| Service de règlement différé (SRD) | Non |
XTB : notre avis sur les frais de courtage
XTB offre des spreads particulièrement bas sur la plupart des contrats CFD. Un point important qui permet aux traders actifs de devenir profitable plus rapidement , une fois la position ouverte sur un actif. Les frais de swap, quant à eux, se situent dans la moyenne du secteur.
Bonne nouvelle, chez XTB, l’investissement en direct sur les actions/ETF n’entraîne aucune commission, dans la limite de 100 000€ investis par mois (0.20% sur le montant de l’ordre au-delà). Une absence de frais particulièrement attractive, à notre avis, pour les clients peu ou moyennement actifs et qui désirent négocier des titres en intraday ou sur plus long terme à moindre coût.
D’autant plus que l’accès au flux de cours en temps réel est gratuit pour l’ensemble des 16 places boursières dont les titres sont cotés sur la plateforme. Enfin, sachez que le courtier facture un montant de 10 euros/mois pour tous les comptes de trading inactifs sur une durée de 12 mois consécutifs.
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|---|---|
| LVMH - CFD actions | Spread de marché Pas de commission |
| EUR/USD - CFD Forex | Spread à partir de 0.8 pips Pas de commission |
| Or - CFD Matière première | Spread à partir de 0.3 pips Pas de commission |
| Dax 40 - CFD Indice | Spread à partir de 0,7 pts Pas de commission |
| Bitcoin - CFD Crypto | Spread à partir de 0,22% Pas de commission |
| Actions/ETF en direct | 0€/commission dans la limite de 100 000€ de volume par mois (0,20%/ordre au-delà) |
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|---|---|
| Frais de financement | Oui Variables selon l'instrument |
| Frais de garde | Gratuit |
| Frais de retraits/dépôts | Gratuit |
| Frais de tenue de compte | Gratuit |
| Frais de change | 0,50% |
| Cotation en temps réel | Gratuit |
| Frais d'inactivité | 10€/mois si le compte est créditeur et inactif durant 12 mois consécutifs |
| Frais de clôture de compte | Gratuit |
Les retraits/dépôts chez le broker polonais XTB
Ouvrir un compte de trading chez XTB nécessite un dépôt initial minimum d’un euro. Les transferts d’argent (dépôts/retraits) se font de trois manières : virement, carte bancaire ( Visa, Mastercard ) ou Paypal.
Bien entendu, il s’agit d’un minimum de dépôt. Pour pouvoir trader les produits financiers disponibles sur la plateforme dans des conditions optimales et ne pas subir d’appels de marge fréquemment, le montant doit être adapté aux produits et à la volatilité.
Dernière information, sachez qu’aucun frais n’est appliqué sur les dépôts ou de retraits effectués par les clients.
Notre avis sur la plateforme de trading Xstation5
XTB met à disposition de ses clients une plateforme de trading en version Web (PC) et mobile (Android/IOS) afin de pouvoir réaliser vos transactions sur un outil ergonomique, facile à prendre en mains et qui dispose d’une véritable rapidité d’exécution.
L’ouverture d’un compte de démonstration est gratuit. Le simulateur de trading vous donne l’opportunité de boursicoter, sans frais, pendant 15 jours (illimité si vous possédez un compte réel). Ceci afin de vous entraîner avec de l’argent virtuel et tester vos stratégies en toute sécurité.
Par ailleurs, la plateforme Xstation5 a obtenu de nombreuses récompenses ces dernières années dont le trophée de la meilleure application de trading lors du salon du trading qui a eu lieu le 1er octobre 2021 à Paris. Notre avis est très positif concernant la qualité de la plateforme Xstation5.
Par ailleurs, sachez que vous avez accès à plusieurs outils sur le terminal :
- Le calendrier économique (+ dividendes)
- Un scanner actions/ETF
- Une carte thermique des actions EU/US et des cryptomonnaies (heatmap)
- Un espace formation au trading
- Un onglet statistiques (drawdown, séquences d'opérations gagnantes/perdantes, moyenne de gains/pertes)
Xstation 5 : le passage d’ordres dans le graphique
Pour certains traders actifs, qui enchaînent les transactions en bourse, la qualité d’une plateforme de trading repose sur la possibilité de configurer et exécuter un ordre rapidement sur le marché.
Afin de remplir cette mission, la plateforme de trading Xstation5 vous offre la possibilité de paramétrer un ordre d’achat ou de vente sur un actif directement à partir du graphique et en quelques clics. Une fois votre position ouverte, vous pouvez également fixer et modifier un ordre stop loss/take profit à tout moment.
Cette possibilité d’agir directement sur le graphique est un réel avantage et vous procure l’opportunité de réduire votre délai d’intervention sur les marchés.
Xstation 5 : configurer des alertes de prix
Si vous n’avez pas la possibilité de rester devant votre écran toute la journée ou si vous suivez l’évolution de nombreux actifs en même temps, la plateforme Xstation5 du courtier XTB vous permet de fixer des « alertes de prix ».
Cela signifie que vous pouvez fixer un prix sur un titre afin qu’une alerte sonore soit émise lorsque le cours est atteint.
Pour avoir accès à cette option, il vous suffit de cliquer sur le bouton droit de votre souris sur le graphique et sélectionner « Alerte sur cours ».
Par ailleurs, l’alerte peut être paramétrée pour que la notification apparaisse sur la plateforme mais aussi par mail. Un moyen d’être sûr de ne pas rater d’opportunités.
Xstation 5 : le calendrier économique
Disponible en haut de la plateforme de trading Xstation5, le calendrier économique dispose de deux onglets :
- L'ensemble des statistiques macro-économiques attendues dans les jours ou semaines à venir. Pour chacune d'elles, XTB indique les prévisions du consensus et l’impact potentiel qu’elle peut induire sur le marché
- Les dividendes versés par les entreprises cotées et qui seront détachés à court ou moyen terme. Le tout avec la faculté de filtrer les résultats par date ou par pays pour affiner vos recherches
Xstation 5 : le scanner actions/ETF
Avec le scanner actions/ETF, vous avez la possibilité de trier l’ensemble des titres disponibles sur la plateforme en fonction de plus de 18 critères dont par exemple :
- Le pays
- Le secteur d'activité
- La capitalisation boursière
- le rendement du dividende...
Plusieurs centaines de possibilités de les combiner pour tenter de trouver des opportunités sur plus de 2 800 actions de 16 places boursières dans le Monde.
Xstation 5 : une carte thermique
La Heat Map est une fonctionnalité innovante que peu de courtiers en ligne proposent à leurs clients investisseurs.
la carte thermique présente sur la plateforme Xstation5 possède deux déclinaisons :
- Forex
- Actions US et européennes
Elle vous permet, d’un simple coup d’œil, d’avoir une vue étendue du marché et d’identifier des corrélations dans les fluctuations de plusieurs actifs. Ceci afin de développer des stratégies basées sur des tendances.
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|---|---|
| Compatibilité de la plateforme de trading | Web PC (HTML5) Tablette Mobile (Android, IOS) |
| Espace de travail personnalisable | Oui personnalisation de l'affichage |
| Graphiques | 40+ indicateurs (bande de Bollinger, ichimoku, points pivot…) 32 croquis (speedline, flèches, étiquettes…) |
| Stops garantis | Non |
| Alertes de prix | Oui |
| Signaux de trading | Non |
| Thème de la plateforme | Clair/sombre |
| Calendrier économique | Oui Agenda des publications macro-économiques et des dividendes |
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|---|---|
| Trading 1-clic | Oui |
| Scanners | Oui Actions/ETF |
| Heatmap (carte thermique) | Oui Actions/Forex |
| News | Plusieurs sources d'informations (XTB, Bloomberg…) |
| MetaTrader 4 | Non |
| ProRealTime | Non |
| Trading social (copy trading) | Non |
| Espace formation | Oui Onglet dédié sur Xstation5 |
XTB : un support client réactif et en français
L’avantage d’avoir un compte de trading chez le courtier XTB, c’est de bénéficier d’un support en français via ses équipes localisées à Paris dans le 8ème arrondissement.
Vous avez la faculté de les joindre à tout moment :
- Par e-mail : commercial@xtb.fr
- Par téléphone au +33 1 53 89 63 30
- Via le Chat en ligne sur le site de 8h30 à 20h du lundi au vendredi
- Par courrier à l'adresse suivante : 32 Rue de la Bienfaisance - 75008 Paris
Pour avoir testé le trading chez XTB à travers un compte de démonstration et un compte réel, notre avis est que le support client est particulièrement réactif.
Un interlocuteur vous contacte (en français) peu de temps après l’ouverture du compte afin de vérifier votre expérience sur les produits dérivés à effet levier et répondre à vos premières questions concernant la plateforme Xstation5.
Par la suite, les quelques échanges par e-mail sur les dernières années ont permis d’obtenir un retour satisfaisant par écrit du service client, en quelques heures à peine.
XTB : un broker fiable et sécurisé ?
XTB est une entreprise cotée sur la place boursière de Varsovie (le Warsaw Stock Exchange). Le courtier est présent dans 13 pays dont la France, l’Allemagne, l’Italie ou encore l’Espagne (principalement en Europe).
Le broker est régulé par la KNF (le gendarme de la bourse polonais) ce qui lui permet de proposer ses services en France via le système du passeport européen.
En France, le courtier est supervisé par l’AMF/ACPR. Vous pouvez vérifier les autorisations détaillées de la société dont le numéro Siren est 522 758 689 sur le site REGAFI qui est géré par la Banque de France.
À noter que les fonds déposés par les clients sont logés à la banque BNP Paribas et sont ségrégués des fonds du broker XTB. Par ailleurs, les fonds des investisseurs sont protégés par la « National Depository for Securities compensation scheme ».
En cas de faillite, les fonds sont garantis pour un montant maximum de 20 100€.
Notre avis sur le courtier XTB
XTB est une firme de trading en pleine expansion qui ne compte pas se limiter à l’Europe. Alors que l’Amérique Latine pèse désormais près de 11% de son chiffre d’affaires en 2020, le courtier polonais continu à étendre son influence aux Emirats Arabes Unis et en Afrique du Sud.
Avec un partenariat noué avec une star du football, l’entraîneur José Mourinho fin 2020, XTB dispose d’une marque forte et reconnue à l’internationale.
L’offre de trading sans commission lancée également en octobre 2020 permet au courtier d’offrir une solution complète à ses clients et ainsi devenir un acteur de référence dans le secteur du courtage en ligne.
Avec plusieurs milliers d’actifs disponibles sur son terminal, les traders débutants comme aguerris, disposent d’un vaste choix de produits à trader sans frais, d’un service client en français et d’une plateforme de trading à la pointe de la technologie (Xstation5).
Alors qu’XTB est déjà considéré par de nombreux traders particuliers comme un des meilleurs brokers CFD en France, la stratégie du courtier qui consiste à diversifier ses produits avec les actions et les ETF au comptant semble séduire toujours plus de clients comme le montrent les évaluations positives laissées par les clients sur la toile.
- Actions/ETF sans commission jusqu'à 100 000€/mois ( 0.2% par ordre au-delà)
- Absence de commission sur l'ensemble des contrats CFDs
- Plateforme Xstation5 (mobile + PC) + Compte de démonstration gratuit
- Des frais compétitifs sur les CFDs crypto (Bitcoin, Ethereum...)
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Fonds ségrégués dans une banque française et fiable (BNP Paribas)
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir votre déclaration d'impôts IR
- Les actions françaises (au comptant) limitées au SBF120
- Pas de possibilité d'investir de manière programmé
- Absence de PEA
- Pas de trading social (copy trading)
*Les CFDs, options, Futures et turbos sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les options fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.
XTB : Une succursale dans le 8ème à Paris
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Questions fréquentes
Le courtier XTB fournit-il un imprimé fiscal unique (IFU) à ses clients ?
Chaque année, au cours de la période mars/avril, XTB fait parvenir un IFU à ses clients, sans frais supplémentaires. Ce document comporte tous les éléments pour leur permettre de remplir votre déclaration d’impôt sur le revenu facilement.
Est-il possible d’utiliser la plateforme MetaTrader 4 chez XTB ?
La plateforme MetaTrader 4 n’est pas disponible pour les nouveaux clients qui ouvrent un compte de trading chez XTB. Seuls les anciens clients qui possédaient déjà un compte auparavant peuvent continuer à trader via le terminal MT4.
