XTB est un courtier en ligne multi-actifs présent sur plusieurs continents et qui propose, dans son offre de courtage, l’investissement sur les actions/ETF au comptant ainsi que le trading de contrats CFD sur un grand nombre d’actifs sous-jacents. Le tout, sans commission.
Réputé pour sa qualité d’exécution et la qualité de ses outils, XTB fait partie des courtiers leader en France. Chaque année, il remporte de nombreux trophées, comme celui de meilleurs service client par le site ForexBrokers.com ou celui de meilleur broker Forex en matière de frais par le site Investopedia.com, en 2021
Dans cette revue du courtier polonais, nous allons faire le bilan de son offre et donner notre avis sur le courtier XTB en passant au crible son histoire, les instruments à la disposition de ses clients, les frais ainsi que les outils disponibles sur sa plateforme Xstation5.
L'histoire du courtier XTB
X-Trade Brokers, plus connu sous la dénomination XTB, est un courtier polonais qui a vu le jour en 2002 à Varsovie. Présent dans plus de 13 pays dont la France depuis 2010 à travers sa succursale dont les bureaux sont situés à Paris, celui-ci fournit des solutions pour investir sur les marchés financiers via plusieurs types d’instruments (actions et ETF au comptant, CFD*).
Coté à la bourse de Varsovie, le groupe cherche à atteindre de nouveaux marchés. Après l’obtention de la licence du régulateur local DFSA, le courtier a ainsi ouvert de nouveaux bureaux aux Emirats Arabes Unis depuis juillet 2021. La prochaine étape étant située en Afrique du Sud, courant 2022.
Avec plus de 112 000 clients actifs fin 2021, XTB ne cesse d’attirer de nouveaux investisseurs. Et il ne compte pas s’arrêter en si bon chemin.
Les instruments pour trader chez XTB
XTB est un courtier complet. À travers le compte à risque limité, celui-ci propose une palette de plus de 5 400 produits répartis sur plus de 16 places boursières et qui comprend l’ensemble des actifs (actions, indices, matières premières, devises et même cryptomonnaies).
Dans le détail, vous avez la possibilité de négocier 2 165 contrats CFD (voir tableau) dont plus de 50 paires de devises Forex et plus de 25 crypto-actifs. Mais aussi près de 3 000 actions et 274 ETF au comptant en passant par un compte-titre.
À noter que les ETF sont des fonds indiciels qui permettent aux investisseurs de pouvoir s’exposer sur un secteur géographique ou d’activités tout en diversifiant votre portefeuille. Vous pouvez retrouver sur cette page une sélection d’ETF présents sur la plateforme XTB.
Ce compte à risque limité, qui bénéficie de la protection contre le solde négatif, vous permet de trader l’ensemble des instruments sur la plateforme Xstation5. Un outil de trading efficace et ergonomique crée spécialement par XTB pour ses clients.
Avec des spreads parmi les plus compétitifs du marché et un levier pouvant aller jusque 1:30 sur CFD (limité depuis août 2018 par l’ESMA), XTB offre la faculté à ses clients d’investir sur les actions et les ETF au comptant sans commission (dans la limite d’un volume mensuel de 100 000 euros – 0.2% du montant de l’ordre au-delà).
XTB : notre avis sur les frais de courtage
Lorsque vous initiez des trades sur les CFDs et les actions au comptant, vous devez vous acquittez de certains frais.
Pour les CFD, il s’agit du spread (l’écart entre le prix proposé à l’achat et à la vente). Mais en raison de la nature intrinsèque des CFD (compte sur marge), des frais de swap quotidiens sont aussi ponctionnés pour chaque position non clôturée d’un jour sur l’autre.
Bonne nouvelle, chez XTB, vous n’avez aucune commission sur les actions et ETF au comptant ( dans la limite de 100 000€ investis par mois – 0.20% sur le montant de l’ordre au-delà ).
D’autre part, l’accès au cours en temps réel est gratuit pour l’ensemble des places boursières dont les produits sont cotés sur la plateforme.
Enfin, le courtier facture un montant de 10€ par mois pour tous les comptes de trading inactifs sur une durée de 12 mois consécutifs.
Les retraits/dépôts chez le broker polonais
Ouvrir un compte de trading chez XTB nécessite un dépôt initial minimum d’1 euro. Les transferts d’argent (dépôts/retraits) se font de trois manières : virement, carte bancaire ( Visa, Mastercard ) ou Paypal.
Bien entendu, il s’agit d’un minimum de dépôt. Pour pouvoir trader les produits financiers disponibles sur la plateforme dans des conditions optimales et ne pas subir d’appels de marge fréquemment, le montant doit être adapté aux produits et à la volatilité.
Dernière information, sachez qu’aucun frais n’est appliqué sur les dépôts ou de retraits effectués par les clients.
Notre avis sur la plateforme de trading Xstation5
XTB met à disposition de ses clients une plateforme de trading en version Web (PC) et mobile (Android/IOS) afin de pouvoir réaliser vos transactions sur un outil ergonomique, facile à prendre en mains et qui dispose d’une véritable rapidité d’exécution.
L’ouverture d’un compte de démonstration est gratuit et vous donne l’opportunité de boursicoter, pendant 15 jours (illimité si vous possédez un compte réel) de vous entraîner avec de l’argent virtuel et tester vos stratégies en toute sécurité.
Par ailleurs, la plateforme Xstation5 a obtenu de nombreuses récompenses ces dernières années dont le trophée de la meilleure application de trading lors du salon du trading qui a eu lieu le 1er octobre 2021 à Paris.
Notre avis est très positif concernant la qualité de la plateforme. Par ailleurs, sachez que vous avez accès à plusieurs outils sur le terminal :
- Les graphiques boursiers
- L’actualité des marchés
- Le calendrier économique (+ dividendes)
- Un scanner actions/ETF
- Une carte thermique (heatmap)
- Un espace formation au trading
- Vos statistiques (drawdown, séquences d’opérations gagnantes/perdantes, moyenne de gains/pertes)
Un support client en français pour les clients d'XTB
L’avantage d’avoir un compte de trading chez le courtier XTB, c’est de bénéficier d’un support en français via ses équipes localisés à Paris dans le 8ème arrondissement.
Vous avez la faculté de les joindre à tout moment :
- Par e-mail : commercial@xtb.fr.
- Par téléphone au +33 1 53 89 63 30.
- Via le Chat en ligne sur le site de 8h30 à 20h du lundi au vendredi.
- Par courrier à l’adresse suivante : 32 Rue de la Bienfaisance – 75008 Paris
Pour avoir testé le trading chez XTB à travers un compte de démonstration et un compte réel, notre avis est que le support client est particulièrement réactif.
Un interlocuteur vous contacte (en français) peu de temps après l’ouverture du compte afin de vérifier votre expérience et répondre à vos premières questions concernant la plateforme. Par la suite, les quelques échanges par e-mail sur les dernières années ont permis d’obtenir un retour par écrit du service client en quelques heures à peine.
La régulation du broker polonais en France et dans le Monde
XTB est une entreprise cotée sur la place boursière de Varsovie (le Warsaw Stock Exchange). Le courtier est présent dans 13 pays dont la France, l’Allemagne, l’Italie ou encore l’Espagne (principalement en Europe).
Le broker est régulé par la KNF (le gendarme de la bourse polonais) ce qui lui permet de proposer ses services via le système du passeport européen.
En France, le courtier est supervisé par l’AMF/ACPR. Vous pouvez vérifier les autorisations détaillées de la société dont le numéro siren est 522 758 689 sur le site Régafi qui est géré par la Banque de France.
À noter que les fonds déposés par les traders sur la plateforme sont protégés par la « National Depository for Securities compensation scheme ». En cas de faillite, les fonds sont garantis pour un montant maximum de 20 100€.
Notre avis sur XTB
XTB est une firme de trading en pleine expansion qui ne compte pas se limiter à l’Europe. Alors que l’Amérique Latine pèse désormais près de 11% de son chiffre d’affaires en 2020, le courtier polonais continu à étendre son influence aux Emirats Arabes Unis et en Afrique du Sud.
Avec un partenariat noué avec une star du football, l’entraîneur José Mourinho fin 2020, XTB dispose d’une marque forte et reconnue à l’internationale.
L’offre de trading sans commission lancée également en octobre 2020 permet au courtier d’offrir une solution complète à ses clients (produits dérivés à effet levier à travers les CFDs, actions/ETF au comptant) et ainsi devenir une référence dans le secteur du courtage en ligne.
Avec plusieurs milliers d’actifs disponibles sur son terminal, les traders débutants comme aguerris, disposent d’un vaste choix de produits à trader. Mais aussi d’un service client en français et d’une plateforme à la pointe de la technologie (Xstation5).
Alors qu’XTB est déjà considéré par de nombreux traders particuliers comme un des meilleurs brokers CFD en France, sa stratégie de diversifier ses produits avec les actions et les ETF au comptant semble séduire toujours plus de clients chaque année.
- Gratuit jusqu'à 100 000€/mois ( 0.2% par ordre au-delà)
- Absence de commission sur l'ensemble des contrats CFDs
- Absence de frais lors des dépôts/retraits
- Compte ségrégué (BNP Paribas)
- Plateforme Xstation5 (mobile + PC)
- Mise à disposition d'un IFU pour remplir sa déclaration d'impôts
- Compte de démonstration gratuit
- Les actions françaises (au comptant) limitées au SBF120
- Pas de possibilité d'investir de manière programmé
- Absence de PEA
- Pas de trading social
*Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.
XTB : Une succursale dans le 8ème à Paris
La chaîne YouTube du courtier
Questions fréquentes
Le courtier XTB fournit-il un imprimé fiscal unique (IFU) à ses clients ?
Chaque année, au cours de la période mars/avril, XTB fait parvenir un IFU à ses clients. Ce document comporte tous les éléments pour leur permettre de remplir leur déclaration d’impôt sur le revenu facilement.
D’autre part, contrairement à d’autres courtiers tels qu’eToro ou DEGIRO, les fonds des clients chez XTB sont détenus à la banque BNP Paribas à Paris. Dès lors, ils n’ont pas à remplir à déclarer de comptes à l’étranger.
Est-il possible d'utiliser la plateforme MetaTrader 4 chez XTB ?
La plateforme MetaTrader 4 n’est pas disponible pour les nouveaux clients qui ouvrent un compte de trading chez XTB. Seuls les anciens clients qui avaient déjà un compte auparavant peuvent continuer à trader via le terminal.
