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2 ETF pour miser sur les banques européennes (éligibles PEA)

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Article mis à jour le : 15 novembre 2021

En tant que valeurs cycliques, les banques, à l’image d’autres secteurs tels que l’automobile ou le BTP, ont particulièrement souffert ces dernières années. L’effondrement de l’économie en 2007 avec l’éclatement de la crise des Subprimes, puis la concurrence agressive installée par les néo-banques, et pour finir, la crise du Covid-19. Autant d’obstacles qui ont forcé un grand nombre d’entre elles à procéder en 2020 à des dépréciations d’actifs massives.

Dans ce contexte, beaucoup d’opérateurs ont exprimé des doutes sur la pérennité de leur activité à court et moyen terme, si bien que le cours de bourse de la plupart des banques européennes a touché un plus bas historique, au cours du printemps 2020.

Pourtant, alors que l’avenir semblait incertain, les résultats du 1er semestre 2021 ont montré des signes encourageants qui dépassent même ceux de 2019 (avant crise).

Dans cet article, vous allez découvrir 2 ETF pour investir sur les banques européennes sans avoir à acheter chaque action individuellement. Et nous allons voir leurs propres caractéristiques.

Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir.

Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - LU1829219390

Ce premier ETF crée en 2013, dont l’encours sous gestion s’élève à 1.47 Md€ au 18/10/2021, vise à calquer l’évolution de l’Euro Stoxx Banks Net Return, une sous-catégorie de l’indice Euro Stoxx qui est composé de 22 actions de banques européennes.

Depuis ses plus bas courant mars-avril 2020, ce fonds coté sur Euronext Paris, a repris des couleurs. Fin octobre 2021, sa valeur a littéralement doublée, soit une performance proche des +100% en l’espace de 18 mois.

Avec un modèle capitalisant, les dividendes sont automatiquement réinvestis dans l’ETF qui applique, par ailleurs, une réplication physique des titres.

Éligible au PEA (Plan épargne en actions), les plus-values réalisées sur cet ETF peuvent donc faire l’objet d’une exonération d’impôt sur le revenu si vous respectez les conditions requises sur ce type de support.

En ce qui concerne la répartition géographique des titres, l’Espagne occupe la 1ère place avec une pondération de 24.02% du panier. Vient ensuite la France (22.75%) et l’Italie (18%).

Pour finir les trois titres dont le poids est le plus important sont BNP Paribas (13.98%), Banco Santander (12.07%) et ING Groupe (10.58%).

L’ETF est négociable de 09h00 à 17h30 du lundi au vendredi.

Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - LU1829219390

Évolution du cours de l’ETF Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS

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Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF - LU1834983477

Ce deuxième ETF, plus diversifié car composé de 37 actions, a pour objectif de reproduire la performance de l’indice STOXX Europe 600 Banks NR. Plus précisément, celui-ci suit l’évolution pondérée du cours des 37 plus grandes capitalisations en Europe qui appartiennent au secteur bancaire (selon la classification ICB) en termes de capital flottant.

Le parcours de l’ETF Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS, même si la performance est quelque peu inférieure, est semblable à celui du Lyxor EURO STOXX Banks (DR). En effet, entre le 01/01/2021 et le 18/10/2021, le premier fait +41.06% tandis que le second affiche +43.9%.

Avec un encours de 1.31 Md€ sous gestion, cet ETF capitalisant lancé en août 2006 adopte une réplication synthétique de son indice (titres + swap). D’autre part, il est lui aussi coté sur Euronext Paris (code mnémonique : BNK) et éligible au PEA.

Au niveau de la diversification géographique, l’ETF a une affinité avec le Royaume-Uni qui représente 27.57% de son exposition. L’Espagne occupe la seconde place avec 14.36% suivie de la France avec 13.6%.

Les actions qui le plus de poids dans l’ETF sont les banques HSBC Holding (13.27%), BNP Paribas (8.36%) et Banco Santander (7.22%).

Vous avez la possibilité d’acheter et vendre l’instrument du lundi au vendredi entre 09h00 et 17h30.

Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF - LU1834983477

Évolution du cours de l’ETF Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS

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Conclusion

Investir en bourse est synonyme de performance mais aussi de risque. Opter pour un ETF représente un moyen efficace d’accroître votre exposition sur une zone ou un secteur en particulier tout en lissant votre exposition grâce à un panier représentatif de titres.

Les 2 ETF présentés dans cet article, notés « BBB » selon la grille de notation ESG, s’adressent aux investisseurs qui désirent se focaliser sur un secteur en particulier, celui de la banque. Le tout en privilégiant une zone géographique spécifique, l’Europe. Et de surcroît, en ayant la faculté de l’intégrer à votre PEA (Plan épargne en actions).

Si vous préférez élargir au maximum votre perspective d’investissement, vous pouvez vous diriger vers un ETF World. Ceci afin d’obtenir une exposition Mondiale et très diversifiée.


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Le Trader du Dimanche

Le Trader du Dimanche est investisseur pour compte propre. Spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse, il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 9 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 10 années passées sur les marchés financiers.