Article mis à jour le : 12 mars 2023
Les banques ont particulièrement souffert ces dernières années 🚩. L’effondrement de l’économie en 2007 avec l’éclatement de la crise des Subprimes, puis la concurrence agressive installée par les néo-banques, et pour finir, la crise du Covid-19. Autant d’obstacles qui ont forcé un grand nombre d’entre elles à procéder en 2020 à des dépréciations d’actifs massives.
Pour autant, les banques ont prouvé à de nombreuses reprises la résilience de leur activité. Pour cette raison, certains investisseurs exposent une partie de leur portefeuille boursier à ce type de valeurs cycliques.
Découvrez 2 ETF pour investir sur les banques européennes 🔥 sans avoir à acheter chaque action individuellement.
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Cette page contient des liens affiliés. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthologie.
👉 Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – LU1829219390
Ce premier ETF crée en 2013, dont l’encours sous gestion s’élève à 1.77 milliards d’euros au 02/12/2022, vise à calquer l’évolution de l’Euro Stoxx Banks Net Return 🚩, une sous-catégorie de l’indice Euro Stoxx qui est composé de 21 actions de banques européennes.
Avec un modèle capitalisant, les dividendes sont automatiquement réinvestis dans l’ETF qui applique, par ailleurs, une réplication physique des titres.
Éligible au PEA 💎 (Plan épargne en actions), les plus-values réalisées sur cet ETF peuvent donc faire l’objet d’une exonération d’impôt sur le revenu si vous respectez les conditions requises sur ce type de support.
En ce qui concerne la répartition géographique des titres, l’Espagne occupe la 1ère place avec une pondération de 24,60% du panier. Vient ensuite la France (21,77%) et l’Italie (18,52%).
Pour finir les trois titres dont le poids est le plus important sont BNP Paribas (14,13%), Banco Santander (11,04%) et ING Groupe (10,19%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – LU1834983477
Ce deuxième ETF, plus diversifié car composé de 37 actions, a pour objectif de reproduire la performance de l’indice STOXX Europe 600 Banks NR 🚩. Plus précisément, celui-ci suit l’évolution pondérée du cours des 40 plus grandes capitalisations en Europe qui appartiennent au secteur bancaire (selon la classification ICB) en termes de capital flottant.
Avec un encours de 1.04 milliards d’euros d’actifs sous gestion, cet ETF capitalisant lancé en août 2006 adopte une réplication synthétique de son indice (titres + swap). D’autre part, il est lui aussi coté sur Euronext Paris (code mnémonique : BNK) et éligible au PEA 💎.
Au niveau de la diversification géographique, l’ETF a une affinité avec le Royaume-Uni qui représente 29,92% de son exposition. L’Espagne occupe la seconde place avec 14,13% suivie de la France avec 12,50%.
Les actions qui le plus de poids dans l’ETF sont les banques HSBC Holding (15,98%), BNP Paribas (8,12%) et Banco Santander (6,34%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🤔 Comment investir dans des ETF exposés aux banques européennes ?
Si vous désirez acheter les ETF présents dans cet article, il est préférable de vous tourner vers un courtier en ligne fiable et qui propose des tarifs avantageux sur ce type d’instrument.
Pour vous aider, nous avons analysé les offres de plusieurs dizaines d’intermédiaires ⚡ et voici notre sélection :
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- Possibilité d’ouvrir un PEA en gestion libre ou sous mandat
- Élue meilleure banque en ligne 2022 (Pricebank, janvier 2022)
- Dépôt initial minimum : 100€
- Courtier supervisé AMF/ACPR
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
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- Compte-titres, PEA, PEA-PME, PEA jeunes
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- Dépôt initial minimum : 200€
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- Courtier supervisé DNB
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent. 64% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur.
Par ailleurs, les deux ETF sont éligibles au Plan épargne en actions. Vous avez donc la possibilité de choisir une banque en ligne dans notre classement des meilleurs PEA.
🎯 Conclusion
Investir en bourse est synonyme de performance mais aussi de risque. Opter pour un ETF représente un moyen efficace d’accroître votre exposition sur une zone ou un secteur en particulier tout en lissant votre exposition ⭐ grâce à un panier représentatif de titres.
Les 2 ETF présentés dans cet article, notés « BBB » selon la grille de notation ESG, s’adressent aux investisseurs qui désirent se focaliser sur un secteur en particulier, celui de la banque. Le tout en privilégiant une zone géographique spécifique, l’Europe. Et de surcroît, en ayant la faculté de l’intégrer à un PEA (Plan épargne en actions).
Si vous préférez élargir au maximum votre perspective d’investissement, vous pouvez vous tourner vers d’autres secteurs avec des ETF santé, des ETF Or ou vous diriger vers un ETF World. Ceci afin d’obtenir une exposition Mondiale et très diversifiée.
Après presque une décennie au Ministère de l’économie et des Finances, Guillaume Van iseghem décide en 2018 de fonder le site letraderdudimanche.com afin de permettre aux investisseurs et épargnants français de choisir le meilleur courtier et la meilleure banque en ligne pour placer leur argent.
Titulaire de la certification AMF, il anime également une chaîne YouTube qui réunit une communauté de plus de 12 000 abonnés auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.
