Article mis à jour le : 1 février 2023
L’immobilier possède un poids considérable dans l’économie. Pour cette raison, de nombreux investisseurs font le choix de placer leur argent dans la pierre pour diversifier leur patrimoine.
Toutefois, plutôt que d’investir en direct en faisant l’acquisition d’un bien immobilier résidentiel, commercial ou d’entreprise, acheter un ETF est un bon moyen d’obtenir une exposition globale au secteur à moindre frais.
Découvrez notre avis sur le meilleur ETF pour investir dans l’immobilier 🔥 via un compte-titres. Et si êtes attentif, vous pourrez même y trouver un ETF dédié à l’immobilier éligible au PEA.
| Frais de gestion | Réplication | PEA | ||
|---|---|---|---|---|
| ETF Amundi index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS DR (D) IE00B1FZS350 | 0,24% | Physique | ❌ | |
| ETF LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS FR0011869304 | 0,40% | Synthétique | ✅ | |
| ETF iShares European Property Yield UCITS IE00B0M63284 | 0,40% | Physique | ❌ | |
| ETF iShares US Property Yield UCITS IE00B1FZSF77 | 0,40% | Physique | ❌ | |
| ETF iShares Asia Property Yield UCITS IE00B1FZS244 | 0,59% | Physique | ❌ |
Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures…) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l’effet levier. Les articles présents sur le site sont susceptibles de contenir des liens sponsorisés.
👉 ETF AMUNDI INDEX FTSE EPRA NAREIT GLOBAL UCITS DR (D)
Lancé en octobre 2006, l’ETF AMUNDI INDEX FTSE EPRA NAREIT GLOBAL UCITS DR (D) ⭐ (ISIN LU1737652823) cherche à répliquer l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed, total return. Il est composé de plus de 380 sociétés immobilières cotées et des REIT du monde entier.
Avec un peu moins d’un milliard d’euros d’actifs sous gestion, cet ETF domicilié au Luxembourg est très liquide et réplique son indice de référence de manière physique. Par ailleurs, sachez que les frais de gestion s’élèvent seulement à 0,24% par an et qu’il s’agit d’un ETF distribuant.
Bien que son objectif soit d’investir à l’internationale, il reste très exposé aux Etats-Unis ⚠️ (61,5%). À noter que les trois principales valeurs qui composent le fonds sont Prologis Reit (7,13%) , Equinix (4,02%) et Public Storage (2,79%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS
Seul de la liste à être éligible au PEA, l’ETF LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ⭐ (ISIN FR0011869304) cherche à répliquer la performance de l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Net Return Index à travers plus de 110 actions du secteur immobilier européen.
Avec un peu moins de 16 millions d’euros d’actifs sous gestion ⚠️, le fonds qui a été lancé en mai 2014 et qui réplique son indice de manière synthétique, affiche des frais de gestion de seulement 0,40% par an. Sachez aussi qu’il adopte une méthode de gestion capitalisante qui consiste à réinvestir les dividendes.
Même si le Royaume-Uni occupe une place prépondérante dans l’ETF (32,79%), il reste globalement bien diversifié avec l’Allemagne en deuxième position (15,97%) et la Suède juste après (14,81%). Les trois principaux titres qui composent l’indice de référence sont Vonovia (9,91%) , Segro (5,80%) et Swiss Prime Site (3,28%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF iShares European Property Yield UCITS
Créé en novembre 2005, l’ETF iShares European Property Yield UCITS ⭐ (ISIN IE00B0M63284) cherche à calquer l’évolution de l’indice de FTSE EPRA/Nareit Developed Europe ex-UK Index, composé d’un peu plus de 60 sociétés immobilières cotées et de fiducies d’investissement immobilier (REITS) de pays développés européens (hors Royaume-Uni).
Avec un peu plus de 1,1 milliards d’euros d’actifs sous gestion, le fonds assure une réplication directe de son indice sous-jacent. Par ailleurs, sachez que les frais de gestion s’élèvent à 0,40% par an et qu’il s’agit d’un ETF distribuant.
Cet ETF est essentiellement exposé à l’Allemagne (23,56%), la France (18,38%) et la Suède(15,66%). Enfin, les principales valeurs qui composent l’indice sont Vonovia (14,58%) , Swiss Prime Site (5,76%) et Unibail Rodamco (4,68%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF iShares US Property Yield UCITS
L’ETF iShares US Property Yield UCITS ⭐ (ISIN IE00B1FZSF77) a pour objectif de répliquer la performance de l’indice FTSE EPRA/Nareit United States Dividend + Index.
Lancé en novembre 2016, il est composé d’une centaine de sociétés immobilières cotées et de fiducies d’investissement immobilier (REIT) des États-Unis qui versent des revenus supérieurs à la moyenne ou de niveau élevé sous forme de dividendes.
Avec près de 475 millions de dollars d’encours sous gestion 🚩, cet ETF adopte une réplication physique de son indice de référence. Les frais de gestion courants sont de 0,40%/an. Par ailleurs, les revenus des sociétés qui composent le fonds sont distribués.
Exclusivement exposé aux Etats-Unis, les trois titres les plus représentatifs de l’indice sont Prologis (11,90%), Public Storage Reit (5,02%) et Realty Income Reit (4,56%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF iShares Asia Property Yield UCITS
Créé en octobre 2006, l’ETF iShares Asia Property Yield UCITS ⭐ (ISIN IE00B1FZS244) a pour objectif de répliquer la performance de l’indice FTSE EPRA/Nareit Developed Asia Dividend + Index.
Pour cela, il est composé de plus de 130 sociétés immobilières de pays développés asiatiques ayant des perspectives de rendement de dividende à un an de 2 % ou plus sur une seule opération.
Avec près de 640 millions de dollars d’encours sous gestion 🚩, le fonds assure une réplication physique de son indice de référence. Par ailleurs, sachez que les frais de gestion courants sont de 0,59%/an et que les revenus des sociétés qui composent le fonds sont distribués.
Dans le détail, l’ETF est exposé majoritairement au Japon (44,22%) à Hong-Kong (21,52%) et à Singapour (15,83%). Pour finir, les trois valeurs dont il est le plus exposé sont Sun Hung Kai Properties (5,45%), Mitsui Fudosan (4,66%) et Link Real Estate Investment (4,33%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
🎯 Comment investir dans l’immobilier via un ETF ?
Acheter un ETF n’est pas plus compliqué qu’acheter une action en bourse. Pour cela, il vous suffit de récupérer le code ISIN 💡 que nous vous indiquons à côté de chaque ETF et de le copier dans la barre de recherche de votre courtier.
Par ailleurs, afin d’investir dans les meilleures conditions, vous pouvez retrouver ci-dessous notre Top 3 des meilleurs courtiers en ligne pour acheter et vendre des ETF ✅. En plus de proposer des tarifs compétitifs, ils ont l’avantage, de notre point de vue, de fournir une plateforme de trading moderne et simple à utiliser.
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
💎 Quel est le meilleur ETF pour investir dans l’immobilier ?
Si vous ne souhaitez pas privilégier une zone géographique en particulier, l’ETF Amundi index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS DR (D) est le meilleur choix à notre avis pour investir dans l’immobilier car il permet de prendre position sur plus de 380 titres dans le monde à moindre coût (0,24% de frais de gestion).
À savoir que si vous voulez aller encore plus loin dans la diversification de votre portefeuille, nous vous avons concocté une sélection des meilleurs ETF pour investir sur l’Or, les banques ou bien l’hydrogène.
Titulaire de la certification AMF, Guillaume Van iseghem est spécialisé dans la formation et la vulgarisation du monde de la bourse et des produits dérivés.
Il rassemble, sur sa chaîne YouTube, une communauté de plus de 11 000 membres auprès de laquelle il partage son expérience de plus de 13 années passées sur les marchés financiers.