Update : 9 avril 2024
Si vous envisagez de placer une partie de votre capital dans la pierre afin de diversifier votre portefeuille, découvrez notre avis sur le meilleur ETF immobilier en 2024🔥. Et si vous êtes attentif, vous pourrez même y trouver un tracker éligible au PEA.
| Frais de gestion | Réplication | PEA | ||
|---|---|---|---|---|
| 1 | ETF HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS USD IE00B5L01S80 | 0,24% | Physique | ❌ |
| 2 | ETF VanEck Global Real Estate UCITS NL0009690239 | 0,25% | Physique | ❌ |
| 3 | ETF Xtrackers FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate UCITS 1C LU0489337690 | 0,33% | Physique | ❌ |
| 4 | ETF Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS Capi FR0011869304 | 0,40% | Synthétique | ✅ |
| 5 | ETF iShares US Property Yield UCITS IE00B1FZSF77 | 0,40% | Physique | ❌ |
Investir comporte des risques. Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Pour plus de précisions sur nos avis, comparatifs et classements, consultez notre méthodologie.
🤔 Quel est le meilleur ETF pour investir dans l’immobilier ?
Si vous ne souhaitez pas privilégier une zone géographique en particulier, l’ETF HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS USD est le meilleur choix à notre avis pour investir dans l’immobilier en 2024 car il permet de prendre position sur plus de 368 titres dans le monde à moindre coût (0,24% de frais de gestion seulement).
En revanche, si vous souhaitez absolument intégrer un ETF immobilier dans votre PEA afin de profiter d’une fiscalité avantageuse, dirigez-vous vers l’ETF Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS Capi qui est centré sur l’Europe avec un peu plus de 100 valeurs dans son indice de référence.
Enfin, si vous cherchez à aller plus loin dans diversification de votre portefeuille, nous vous avons concocté une sélection des meilleurs ETF Or et ETF cryptos.
👉 ETF HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS USD
Lancé en juin 2011, l’ETF HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS USD ⭐ (ISIN IE00B5L01S80) cherche à répliquer l’indice FTSE EPRA NAREIT Developed Index composé de plus de 368 des plus grandes sociétés et REIT du secteur immobilier des marchés d’actions développés.
Avec près de 850 millions de dollars d’actifs sous gestion, cet ETF domicilié en Irlande est très liquide et réplique son indice de référence de manière physique. Par ailleurs, sachez que les frais de gestion s’élèvent seulement à 0,24% par an et qu’il s’agit d’un ETF distribuant.
Bien que son objectif soit d’investir à l’internationale, il reste très exposé aux Etats-Unis ⚠️ (63,72%). À noter que les trois principales valeurs qui composent le fonds sont Prologis (7,78%) , Equinix (5,25%) et Welltower (3,13%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF VanEck Global Real Estate UCITS
Créé en avril 2011, l’ETF VanEck Global Real Estate UCITS ⭐ (ISIN NL0009690239) cherche à calquer l’évolution de l’indice GPR Global 100 Index, composé de 100 sociétés immobilières et sociétés d’investissement immobilier (REIT) cotées en bourse dans le monde entier.
Avec un peu plus de 294 millions d’euros d’actifs sous gestion, le fonds assure une réplication directe de son indice sous-jacent. Par ailleurs, sachez que les frais de gestion s’élèvent à 0,25% par an 💰 et qu’il s’agit d’un ETF distribuant dont le versement des dividendes est trimestriel.
Cet ETF est lui aussi essentiellement exposé aux Etats-Unis (66,47%) suivi du Japon (11,63%) dans une moindre mesure. Enfin, les principales valeurs qui composent l’indice sont Prologis (11,51%) , Simon Property Group (4,57%) et Welltower (4,53%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF Xtrackers FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate UCITS 1C
Créé en mars 2010 et domicilié au Luxembourg, l’ETF Xtrackers FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate UCITS 1C ⭐ (ISIN LU0489337690) a pour objectif de répliquer la performance de l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Net Total Return centré sur 107 titres dans le secteur européen de l’immobilier coté.
Avec près de 701 millions d’euros d’encours sous gestion 🚩, le fonds assure une réplication physique de son indice de référence. Par ailleurs, sachez que les frais de gestion courants sont de 0,33%/an et que les revenus des sociétés qui composent le fonds sont réinvestis ✅ (capitalisation).
Dans le détail, l’ETF est exposé majoritairement à la Grande-Bretagne (31,09%) à la Suède (15,85%) et à l’Allemagne (14,63%). Pour finir, les trois principales valeurs de l’indice sont Vonovia (9,84%), Segro Reit (7,14%) et Unibail-Rodamco-Westfield (3,95%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS
Seul de la liste à être éligible au PEA, l’ETF LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ⭐ (ISIN FR0011869304) cherche à répliquer la performance de l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Net Return à travers plus de 107 actions du secteur immobilier européen.
Avec un peu moins de 26 millions d’euros d’actifs sous gestion ⚠️, le fonds qui a été lancé en mai 2014 et qui réplique son indice de manière synthétique, affiche des frais de gestion de seulement 0,40% par an. Sachez aussi qu’il adopte une méthode de gestion capitalisante qui consiste à réinvestir les dividendes.
Même si le Royaume-Uni occupe une place prépondérante dans l’ETF (32,68%), il reste globalement bien diversifié avec l’Allemagne en deuxième position (16,43%) et la Suède juste après (14,72%). Les trois principaux titres qui composent l’indice de référence sont Vonovia (10,33%) , Segro (6,55%) et Swiss Prime Site (3,72%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
👉 ETF iShares US Property Yield UCITS
L’ETF iShares US Property Yield UCITS ⭐ (ISIN IE00B1FZSF77) a pour objectif de répliquer la performance de l’indice FTSE EPRA/Nareit United States Dividend + Index, composé de 98 sociétés immobilières cotées et REIT des États-Unis ayant des perspectives de rendement de dividende à un an de 2 % ou plus sur une seule opération
Lancé en novembre 2016. il possède près de 521 millions de dollars d’encours sous gestion 🚩, cet ETF adopte une réplication physique de son indice de référence. Les frais de gestion courants sont de 0,40%/an. Par ailleurs, les revenus des sociétés qui composent le fonds sont distribués.
Exclusivement exposé aux Etats-Unis, les trois titres les plus représentatifs de l’indice sont Prologis (13,38%), Weelltower (5,38%) et Simon Property Group Reit (5,23%).
*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
📈 Quelles performances pour les meilleurs ETF immobilier ?
Vous pouvez trouver ci-dessous un tableau comparatif des performances obtenues par chaque ETF entre 2020 et 2023.
| Performances en 2020 | Performances en 2021 | Performances en 2022 | Performances en 2023 |
|
|---|---|---|---|---|
| ETF HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS USD IE00B5L01S80 | -16,71% | +36,77% | -20,44% | +6,21% |
| ETF VanEck Global Real Estate UCITS NL0009690239 | -14,71% | +39,22% | -21,14% | +9,06% |
| ETF Xtrackers FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate UCITS 1C LU0489337690 | -10,55% | +17,59% | -36,90% | +16,30% |
| ETF Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS Capi FR0011869304 | -10,80% | +17,62% | -37,04% | +16,17% |
| ETF iShares US Property Yield UCITS IE00B1FZSF77 | -18,56% | +52,67% | -19,84% | +7,55% |
🎯 Comment investir dans l’immobilier via un ETF ?
Acheter un ETF immobilier n’est pas plus compliqué qu’acheter une action en bourse. Pour cela, il vous suffit de récupérer le code ISIN 💡 que nous vous indiquons à côté de chaque ETF et de le copier dans la barre de recherche de votre courtier.
Par ailleurs, afin d’investir dans les meilleures conditions, vous pouvez retrouver ci-dessous un aperçu des meilleures CTO pour acheter et vendre des ETF en 2024. Sinon, vous pouvez aller voir notre comparatif des meilleurs PEA.
- Meilleur compte-titres pour investir sur ETF
- Plus de 10 200 actions et ETF négociables
- Frais fixe de 1€/ordre quel que soit le produit (actions, ETF, Turbos, cryptos)
- Programmer vos investissements sur plus de 2 200 ETF et 2 500 actions sans frais (hors spreads…)
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*Investir comporte des risques. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les instruments financiers fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
Spécialiste Finance & Bourse
Après une carrière de 8 ans au Ministère de l’économie et des Finances,, Guillaume décide de créer Le Trader du Dimanche en 2018 afin d’aider les investisseurs à décrypter les offres des brokers en ligne.
Alors qu’il place son argent en bourse depuis 2009, il décide de renforcer ses compétences et obtient la certification AMF en 2021 puis valide la formation de conseiller en investissements financiers en 2023.