Alors que la négociation de contrats CFD permet à de nombreux particuliers de trader avec effet levier sur les marchés avec un faible capital, ce type d’investissement présente des risques ⚠️ et nécessite du temps pour en maîtriser les rouages.
D’autant part, il n’est pas toujours facile, pour des débutants, de discerner les courtiers les plus fiables du marché, raison pour laquelle nous tenons à jour notre classement des meilleurs brokers CFD.
Sur cette page, vous pouvez retrouver de nombreux articles sur le fonctionnement du trading de CFD 🔥 et les points importants à ne pas occulter pour préserver votre capital et profiter pleinement des avantages que procurent ce type d’instrument financier.
- Les informations disponibles dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement ou une incitation à investir. Les produits dérivés (CFD, turbos, Futures...) sont réservés à des traders expérimentés conscients des risques de l'effet levier. Cet article contient des liens affiliés.
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✅ Trading de CFD : des règles plus souples
Investir sur les CFD, c’est faire le choix de trader un produit dérivé avec effet levier qui a un fonctionnement semblable sur certains points au service de règlement différé sur les actions.
Avec les CFD, vous avez la possibilité d’investir à la hausse comme à la baisse sur un actif 🚀avec un levier qui peut atteindre jusqu’à 1:30 sur certaines paires de devises (1:5 max sur les CFD actions). Toutefois, à la différence du SRD qui se limite à quelques centaines de titres cotés, le choix est plus vaste en matière d’actifs négociables sur CFD avec plusieurs milliers d’indices, de matières premières, de paires de devises et de cryptomonnaies.
Et comme pour tout investissement risqué réservé aux investisseurs aguerris ⚠️, le money management est un élément crucial afin d’adapter la taille de vos positions sur CFD et ne pas voir votre capital fondre rapidement.
💡 Un instrument dérivé adapté au trading à court terme
Investir avec un contrat CFD, c’est pariez sur l’évolution du cours d’un titre (actions, matières premières, devises, cryptos) en passant un contrat de gré à gré avec votre intermédiaire financier.
Dans ce processus, votre argent n’est à aucun moment investi sur l’actif en question. En réalité, votre courtier vous demande seulement une partie du montant pour lequel vous demandez à être exposé à l’actif.
Et cette somme, qui fait office de garantie, est simplement immobilisé sur ses comptes. Le temps que vous déboucliez votre trade, en gains ou en pertes.
Acheter un CFD ne vous accorde donc aucun droit sur l’actif sous-jacent. La transaction n’engage que vous et votre courtier. Vous n’êtes pas propriétaire de ce dernier. Dans le cas d’un CFD action, vous ne pouvez pas toucher de dividendes ni assister aux assemblées générales et encore moins voter les résolutions.
Au fond, un CFD doit être utilisé uniquement pour spéculer à court ou moyen terme sur un actif afin de dégager une plus-value.
💰 Quels frais pour investir via un contrat CFD ?
Les tarifs appliqués au trading en ligne peuvent varier d’un courtier à l’autre. Ceci en raison de plusieurs facteurs : le type de produit utilisé, la politique tarifaire propre au broker ou la volatilité sur les marchés.
Généralement, le trading de contrats CFD entraîne plusieurs types de frais :
- Une commission 🚩 qui peut se présenter sous la forme d'un montant fixe, variable ou hybride
- Des frais de spread 🚩 qui correspondent à la fourchette de cotation proposé par le courtier et qui se traduit par l'écart entre le prix à l'achat et celui à la vente
- Des frais de swap 🚩 (ou financement overnight) qui sont facturés par le courtier pour toutes vos positions en cours et non clôturées d’un jour sur l’autre. Le montant varie en fonction de votre exposition à un actif sous-jacent
⚠️ Trading de CFD : vers une protection renforcée des particuliers
Alors qu’il était possible d’investir avec un levier supérieur à 100, il y a encore quelques années, le régulateur européen a mis le « holà » depuis 2018 en limitant celui-ci de la manière suivante :
- Une CFD paires de devises majeures 🚩 levier 30 maximum
- Une CFD paires de devises mineures, indices d’actions majeurs et l’Or 🚩 levier 20 maximum
- Une CFD indices mineures et matières premières (exepté l'Or) 🚩 levier 10 maximum
- Une CFD actions 🚩 levier 5 maximum
- Une CFD cryptomonnaies 🚩 levier 2 maximum
D’abord perçu comme un motif d’exode vers des zones où la régulation est moins importante, les investisseurs particuliers se sont finalement rendus à l’évidence que cette mesure avait un effet bénéfique sur la protection des investisseurs particuliers ✅ et de leur épargne.
Par ailleurs, l’ESMA a également instauré de nouvelles règles concernant la clôture automatique des positions sur CFD qui empêche de perdre plus que le montant du capital investi via un système de stop loss garanti.
